부동산 취득세율 꼭 확인하세요!(2025년)

2025년 부동산 취득세율, 이렇게 달라졌습니다!

부동산을 매매하거나 증여받을 때, 한 번만 납부하면 되는 세금이 있습니다. 바로 취득세입니다. 하지만 2025년 부동산 취득세율은 주택 수, 지역, 금액에 따라 그 폭이 크게 달라질 수 있어 사전에 꼭 확인이 필요합니다.

이번 글에서는 2025년 부동산 취득세율, 계산 방법, 조정대상지역 적용 기준, 중과세율, 그리고 생애최초 취득세 감면 조건까지 한눈에 확인할 수 있도록 정리해드리겠습니다.

부동산 취득세 계산기 바로가기

부동산 취득세란?

부동산 취득세는 주택, 토지, 건물 등 부동산을 취득할 때 한 번만 납부하는 지방세입니다. 취득 방식은 다양합니다.

• 매매
• 상속
• 증여
• 경매 낙찰

어떤 방식으로든 취득했다면, 취득일로부터 60일 이내(상속은 6개월)에 신고 및 납부해야 합니다.

2025년 부동산 취득세율 한눈에 보기

350	기몾 취득세율	지방교육세	농어촌 특별세	총 세율
구분	기본 취득 세율	지방교육
1주택자 (6억 초과)	1~3%	0.1~0.3%	없음	1.1~3.3%
2주택자 (조정지역)	8%	1.6%	0.8%	10.4%
3주택 이상/법인 (조정지역)	12%	2.4%	1.2%	15.6%
1주택자 (6억 이하)	1%	0.1%	없음	1.1%

조정대상지역의 2주택 이상 보유자에게는 중과세율이 적용됩니다.

주택 외 부동산(오피스텔, 상가 등)은 약 4.6% 내외의 세율이 일반적입니다.

조정대상지역 확인이 중요한 이유

조정대상지역은 부동산 시장 과열 방지를 위해 정부가 지정한 지역으로, 해당 지역 내 주택을 취득하면 취득세율이 최대 12%까지 증가할 수 있습니다.

부동산 계산기 바로가기

▶ 조정지역은 국토교통부 고시 기준으로 매년 변경되니, 취득 전 반드시 확인해야 합니다.
(서울 전역, 경기 일부, 세종 등은 고정 조정대상지역)

생애최초 주택 구입 시 감면 요건

2025년에도 생애최초 주택 구입자를 위한 취득세 감면제도는 유지됩니다.

• 요건
  • 세대 내 누구도 주택을 보유한 이력이 없어야 함
  • 본인 명의 첫 주택일 것
  • 주택 가격 1억 5천만 원 이상, 3억 원 이하 (수도권은 4억 원 이하)
  • 연소득 7천만 원 이하

• 감면 혜택
  • 취득세 50%~100% 감면
  • 지방교육세, 농어촌세 일부 면제

 단, 감면은 지방자치단체 조례에 따라 차이가 있으므로 관할 시청 세무과에 문의하는 것이 안전합니다.

부동산 취득세 계산 방법

1. 취득가액 확인
   실제 계약서상 금액 또는 시가표준액 기준
2. 주택 수 및 지역 파악
   조정대상지역 여부, 세대 기준 주택 수 중요
3. 세율 적용

위택스 취득세 계산기

조건	취득세율
1주택자 (6억 이하)	1%
1주택자 (6억 초과~9억 이하)	(과세표준 × 2/3억 - 3) × 1%
1주택자 (9억 초과)	3%
2주택자 (조정지역)	8%
3주택 이상 (조정지역)	12%

1. 지방교육세/농특세 추가
   0.1~1.2% 범위로 적용

실제 계산 예시

• 비조정지역 1주택자 / 5억 원 아파트 구입 시
  • 취득세: 5억 × 1% = 500만 원
  • 지방교육세: 5억 × 0.1% = 50만 원
    → 총 납부액: 550만 원

• 조정지역 2주택자 / 10억 원 아파트 구입 시
  • 취득세: 10억 × 8% = 8,000만 원
  • 지방교육세: 1,600만 원
  • 농특세: 800만 원
    → 총 납부액: 1억 400만 원

취득세 신고 및 납부 방법

위택스 바로가기

1. 신고 기한
   • 매매, 증여: 60일 이내
   • 상속: 6개월 이내
2. 신고 방법
   • 오프라인: 관할 시·군·구청 세무과 방문
   • 온라인: 위택스 이용
3. 준비서류
   • 매매계약서, 가족관계증명서(감면 대상 시), 신분증 사본 등

취득세 계산기 활용법

복잡하게 계산할 필요 없이, 온라인 계산기를 이용하세요.

부동산 계산기 바로가기

→ 입력 항목: 매매가, 주택 수, 지역
→ 자동으로 취득세 + 지방세 합산 금액까지 바로 산출됩니다.

위택스 취득세 계산기

부동산 취득세율

정리하며

2025년 부동산 취득세율은 주택 수와 지역, 그리고 취득 금액에 따라 큰 차이를 보입니다. 특히 다주택자나 조정대상지역 내 취득 시 세금 부담이 매우 크기 때문에 반드시 사전에 계산기를 활용해 납부세액을 점검하는 것이 중요합니다.

또한 생애최초 구입자라면 감면 혜택을 최대한 활용하시고, 신고 기한을 넘기지 않도록 주의하세요.

지금 바로 내 상황에 맞는 취득세율을 체크해보고, 불필요한 세금 손실 없이 똑똑하게 내 집 마련 준비해보세요!

 

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